Depot macht froh!
Vermögensaufbau mit mehr Nachhaltigkeit
Mit den passenden Investmentfonds und ETFs sowie einer ganzheitlichen Beratung ist Vermögensaufbau in Ihren Finanzen kinderleicht.
Die derzeitige Niedrigzinsphase und die damit einhergehenden Negativzinsen verstärkt die Notwendigkeit, dass wir uns mit dem Thema Finanzen auseinandersetzen sollten. Die Zeiten des risikolosen Zinses auf dem Tagesgeldkonto oder Sparbuch sind bereits lange Geschichte.
Dabei ist Kapitalanlage recht simpel bzw. muss einfachen Regeln folgen. Die einfachste von allen: wollen wir Geld anlegen, benötigen wir Zeit. Lassen wir diese Vorgabe unbeachtet, bekommt das Investieren eine spekulative Note. Nachhaltigkeit sorgt für mehr Sicherheit im Depot.
Das Vehikel eines Fonds zielt auf eine ansprechende Marktrendite bei gleichzeitiger Risikominimierung ab. So verliert dieses Segement den Schrecken. Gleichzeitig können wir uns gemeinsam mit der Thematik auseinandersetzt. Sie können entscheiden, ob Sie einen Experten an der Seite haben wollen oder immer mal wieder mit Ihrem Finanzbuddy abklatschen wollen.
Transparenz und einfache Umsetzung steht im Vordergrund. Statt der marktüblichen Ausgabeaufschläge kommt auf Sie lediglich eine Servicegebühr i.H.v. 0,5% (zzgl. MwSt) zu. Diese wird dem Depot quartalsweise und nachrangig entnommen. Auf diese Weise kann Ihr Geld zu allererst für Sie arbeiten. Ihre Interessen verlaufen mit den unseren parallel. Nur so sollte Kapitalanlage funktionieren!
Für alle, die gerne langfristig anlegen und Vermögen aufbauen wollen, eignen sich vor allem Aktienfonds. Ausgewogene, sogenannte Multi-Asset-Fonds können dagegen für den mittelfristigen Kapitalerhalt eine gute Option sein. Fonds, die Nachhaltigkeit im Fokus haben, sind weniger anfällig für mögliche Krisenszenarien.
Unabhängige Informationen
Vorsorge mit mehr Nachhaltigkeit
Von der Krankenversicherung und der Berufsunfähigkeitsversicherung bis hin zum Unfallschutz. Ich berate Sie bedarfsgerecht und zielführend.
Drei der o.g. Vorsorgearten sind in der heutigen Zeit primär wichtig und gehören in jedes Basis-Finanzkonzept. Gesetzlich vorgeschrieben ist die Gesundheitsvorsorge oder auch Krankenversicherung.
Für Jahrgänge ab 1961 hat die Gesetzliche Rentenversicherung die Berufsunfähigkeit durch die Erwerbsminderung ersetzt. Die Einkommensvorsorge – zu der vor allem die Berufsunfähigkeitsversicherung gehört – ist seitdem ein fester Bestandteil in vielen Finanzkonzepten.
Die Altersvorsorge wird häufig als Versicherungsprodukt verstanden. Dabei ist sie ein Anlageprodukt. Wird sie auch als eine solche verstanden, ergeben die klassisch kapitalgedeckten Versicherungsprodukte fast nie einen Sinn. Auch in eine Altersvorsorge lässt sich Nachhaltigkeit integriert werden.
Die Auswahl der individuellen Produkte erfolgt dabei nach höchsten Qualitätsstandards und muss in Ihre Lebenssituation passen. Auf diesem Qualitätsniveau gilt der einfache Grundsatz, diese Produkte auch im eigenen Finanzkonzept sehen zu wollen. Sodann gilt der kategorische Imperativ im generellen Umgang in unserer Gesellschaft als auch in meiner Finanzberatung.
Ich achte darauf, dass Sie jeden Cent sinnvoll investieren – in Versicherungen und Anlageprodukte, die Sie auch wirklich brauchen.
Partnerschaftlicher Erfolg
Vermögensschutz für Ihre Finanzen
Ausgewählte Sachversicherungen schützen Sie und Ihr Vermögen bei Sachschäden.
Vermögensaufbau ist die Kür. Bleiben wir in diesem Bild, dann sind Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz und Co. die Pflichtübungen. Die Haftpflichtversicherung gehört dabei in jedes Konzept. Gemäß § 823 BGB sind wir verpflichtet, den Schaden, den wir anderen zugefügt haben, diesen auch zu ersetzen. Die Absicherung der sekundären Risiken kann sinnvoll sein, um im Schadenfall nicht auf Ersparnisse zurückgreifen zu müssen.
Im Bereich Vermögensschutz decken wir einerseits diese Verträge unkompliziert und schnell ein. Andererseits und vor allem begleiten wir die Schadenregulierung inhouse. Ich bin dabei Ihr Ansprechpartner. Unsere Schadenabteilung unterstützt den gesamten Prozess im Hintergrund.
Bestandteile des Finanzcoachings
Absicherung – Dienstleistungsumfang – Finanzen
Absicherung
- Berufsunfähigkeit
- Private Haftpflicht
- Krankenkasse
- Private Krankenversicherung
- Rechtsschutz
- Hausratversicherung
- Unfallversicherung
- Wohngebäudeversicherung
- Gewerbeversicherung
Dienstleistungsumfang
- faire und transparente Vergütung
- Sonderrabatte werden direkt an Sie weitergegeben
- vor Ort im Büro oder für Sie bequem von zu Hause aus
- Wechselservice mit Vor- und Nachbereitung aller Unterlagen
- jährlicher Versicherungscheck
- abgestimmtes Serviceintervall
- großes Netzwerk für sonstige Anliegen
- wir begleiten Ihren Schaden und unterstützen bei der Regulierung
- Infoabende und Newsletter
Finanzen
- Aktienfonds
- Nachhaltigkeit in der Geldanlage
- ETF
- Investmentdepot
- Fondspolice
- Immobilien
- Mischfonds
- Tagesgeldkonto
- Nachhaltigkeit
- Risikoarme Geldanlage
Revolution und innovation: ihr digitaler finanzberater
Nachhaltigkeit in Ihren Finanzen: persönlich und digital
In der Finanzdienstleistung stellt sich oft die Fragen nach dem wirklichen Mehrwert für Sie. Ein Blick ins Impressum zeigt, ob Produktpartner und damit Anhängigkeiten im Hintergrund bestehen.
Eine unabhängige Dienstleistung bietet nur der Makler für Versicherungen und Finanzen. Der Versicherungsmakler achtet dabei auf ein hohes Leistungsniveau zu moderaten Kosten. Unser Mottos: so viel wie nötig, so wenig wie möglich! Den jährlichen Versicherungsvergleich bekommen Sie bei uns vollständig online.
Das so eingesparte Geld können unsere Kunden für die Geldanlage und mehr Nachhaltigkeit nutzen.
Der Finanzberater sollte an der positiven Entwicklung der Geldanlage partizipieren. Dies ist nur mit einem Honorar oder einer Servicegebühr möglich. Über Ausgabeaufschläge Produkte zu verkaufen, ist längst überholt. Mit einer Servicegebühr i.H.v. 0,5% (zzgl. MwSt) auf das Depotvolumen bekommen Sie bei uns die beste Anlageberatung am deutschen Finanzmarkt. Wir können dabei aus allen am Markt zugelassenen Fonds und ETFs schöpfen. Nachhaltigkeit kann und sollte in Ihren Finanzen groß geschrieben werden. Sie können komfortabel vom Arbeitsplatz oder von zu Hause alles online mit uns erledigen.
Fazit: Nur auf die oben beschriebene Weise verlaufen Ihre Interessen mit denen eines Finanzberaters parallel und in die gleiche Richtung. Lassen Sie uns gemeinsam prüfen, ob der neue digitale und qualitative Weg in der Finanzberatung auch für Ihre Ziele und Wünsche passt.