Abicherung - Altersvorsorge - Geldanlage - Nachhaltigkeit
Ihre Finanzen im BlickWagen Sie mehr Nachhaltigkeit!
Finanzberatung auf den Punkt gebracht.
Das dürfen Sie erwarten!
nachhaltigkeit
- Geldanlagen, die Umweltverschmutzung, Rüstung, Kinderarbeit und Korruption vermeiden
- höhere Sicherheit im Vergleich zu normalen Fonds und ETFs
- Nachhaltigkeit in der Finanzberatung steigert die Transparenz
transparente Geldanlage
- ein Honorar in Höhe von 0,5 Prozent der Anlagesumme und damit eine langfristige Betreuung
- ohne Ausgabeaufschläge
- Clean Shares: Fonds ohne Rückvergütungen (Kick back) und damit deutlich höhere Renditen
- alle ETFs und Investmentfonds möglich
Qualität in der Beratung
- Finanzberatung auf dem Niveau eines Vermögensverwalters
- Nachhaltigkeit stärkt die Sicherheit im Depot
- fair und transparent ohne das Chichi einer Privatbank
- Geld anlegen, wie es institutionelle Kunden machen
Höchster Standard bei ihren Absicherungen
- Fachressorts erarbeiten für Sie die besten Produktempfehlungen
- BU-Auswahl mit Risikovoranfrage und Leistungsunterstützung
- online Finanzberatung gemäß der DSGVO
Investment im Fokus
- Depot und Altersvorsorge als Geldanlagen!
- Sie bekommen eine wirkliche Beratung unter Berücksichtigung von Kosten, Steuern, Inflation und Negativzinsen.
Alles online abwickelbar
- vollständig papierlose Finanzberatung möglich
- komfortabel online und persönlich zu Ihnen nach Hause
- Ihre Finanzen in einer App
- wir fördern eine nachhaltige Finanzberatung
NACHHALTIGKEIT IN IHREN FINANZEN
Die problematischen Entwicklungen in der Welt sind auch durch finanzielle Unterstützungen großer Finanzkonzerne möglich geworden. Deswegen sollten sich gerade die Personen, die beruflich mit Geld zu tun haben, der Verantwortung gegenüber allen Anlegern bewusst sein. Und jeder Anleger sollte sich die Wirkung seiner Finanzen bewusst machen. Ganz gleich ob das Geld auf unseren Konten von Banken für die Finanzierung von kontroversen Unternehmen genutzt wird. Oder wenn von unseren Sparbeiträgen in Fonds oder Riesterrenten Aktien und Anleihen von kontroversen Firmen gekauft werden. Geld wirkt immer – egal ob wir es wollen oder nicht. Wie können wir diesem Trend entgegenwirken?
ESG ist der große Trend in der Finanzbranche – Nachhaltigkeitskriterien aus den Bereichen Ökologie, Soziales und gute Unternehmensführung.
Bis dato war der Begriff der Nachhaltigkeit nicht definiert. Mit hohem Tempo holt die EU die Regulierung nach. Beabsichtigt ist, über die Kapitalseite Druck auf Unternehmen auszuüben. Denn Konzernen ist eine gute Außendarstellung wichtig.
Das soll über die drei Strategien für nachhaltige Kapitalanlage erfolgen: Ausschließen – Auswählen – Ansprechen. Diese Nachhaltigkeitsansätze bestimmen die Intensität und den Umfang der Recherche. Häufig führt eine Kombination aus allen drei Ansätzen zu einer sehr guten nachhaltigen Anlage. Wie Sie dem Blogbeitrag ‚Nachhaltige Geldanlagen – was ist das?‚ entnehmen können, ergänzen sich beide Begriffe sehr gut. So kann die zukunftsfähige Ausrichtung von Produkten und Dienstleistungen sehr wohl eine positive Rendite in den verschiedenen Anlage erwirtschaften.
Vorteile nachhaltiger Geldanlagen
Wirtschaft und Nachhal-tigkeit ergänzen sich prima
Der umwelt-schonende und effiziente Umgang mit Ressourcen spart Kosten und kann sogar Erträge bringen.
Mitarbeit-er:Innen wird ein konkreter Sinn gegeben
Eine nachhaltige Unternehmens-führung sorgt für eine hohe Identifikation mit dem Arbeitgeber und eine langfristige Bindung.
Sehr gute Markt-perspek-tiven in allen Branchen
Unternehmen profitieren bereits kurz- und mittelfristig von einem strukturellen Wachstum. Die Chancen zukünftiger Märkte werden erkannt.
Unterneh-men sind agiler, kreativer und inno-vativer
Produkten und Dienstleistungen werden zukunftsfähig aufgestellt.
Krisen werden schneller erkannt und stabiler durchlebt.
Es geht nur mit einer intakten Umwelt weiter.
Das gilt für Privatpersonen genauso wie für Unternehmen. Nachhaltigkeits-ansätze wirken direkt und indirekt auf die Umwelt.
Für Finanzen mit ökologischen, ethischen, sozialen Aspekten gibt es eine Vielzahl von Bezeichnungen: Grünes Investment, Social Investment, ethische Geldanlage, sustainable Investments uvm. All das findet sich wieder unter der Begrifflichkeit: Nachhaltigkeit.
Definition: Nachhaltige Geldanlagen ergänzen die klassischen Kriterien der Rentabilität, Liquidität und Sicherheit um die ESG-Kriterien.
Nachhaltige Geldanlagen ist die allgemeine Bezeichnung für Investments und alle anderen Anlageprozesse, die in ihre Finanzanalyse den Einfluss von ESG (Umwelt, Soziales und Governance)-Kriterien einbeziehen.
Den gesamten Service um Ihre Finanzen und alle Leistungen bekommen Sie zu 100% digital – von der Beratung bis zur digitalen Vertragsunterzeichnung. Dadurch sparen wir pro Konzept ca. 100 Seiten Papier ein.
Depot macht froh!
Vermögensaufbau mit mehr Nachhaltigkeit
Mit den passenden Investmentfonds und ETFs sowie einer ganzheitlichen Beratung ist Vermögensaufbau in Ihren Finanzen kinderleicht.
Die derzeitige Niedrigzinsphase und die damit einhergehenden Negativzinsen verstärkt die Notwendigkeit, dass wir uns mit dem Thema Finanzen auseinandersetzen sollten. Die Zeiten des risikolosen Zinses auf dem Tagesgeldkonto oder Sparbuch sind bereits lange Geschichte.
Dabei ist Kapitalanlage recht simpel bzw. muss einfachen Regeln folgen. Die einfachste von allen: wollen wir Geld anlegen, benötigen wir Zeit. Lassen wir diese Vorgabe unbeachtet, bekommt das Investieren eine spekulative Note. Nachhaltigkeit sorgt für mehr Sicherheit im Depot.
Das Vehikel eines Fonds zielt auf eine ansprechende Marktrendite bei gleichzeitiger Risikominimierung ab. So verliert dieses Segement den Schrecken. Gleichzeitig können wir uns gemeinsam mit der Thematik auseinandersetzt. Sie können entscheiden, ob Sie einen Experten an der Seite haben wollen oder immer mal wieder mit Ihrem Finanzbuddy abklatschen wollen.
Transparenz und einfache Umsetzung steht im Vordergrund. Statt der marktüblichen Ausgabeaufschläge kommt auf Sie lediglich eine Servicegebühr i.H.v. 0,5% (zzgl. MwSt) zu. Diese wird dem Depot quartalsweise und nachrangig entnommen. Auf diese Weise kann Ihr Geld zu allererst für Sie arbeiten. Ihre Interessen verlaufen mit den unseren parallel. Nur so sollte Kapitalanlage funktionieren!
Für alle, die gerne langfristig anlegen und Vermögen aufbauen wollen, eignen sich vor allem Aktienfonds. Ausgewogene, sogenannte Multi-Asset-Fonds können dagegen für den mittelfristigen Kapitalerhalt eine gute Option sein. Fonds, die Nachhaltigkeit im Fokus haben, sind weniger anfällig für mögliche Krisenszenarien.
Unabhängige Informationen
Vorsorge mit mehr Nachhaltigkeit
Von der Krankenversicherung und der Berufsunfähigkeitsversicherung bis hin zum Unfallschutz. Ich berate Sie bedarfsgerecht und zielführend.
Drei der o.g. Vorsorgearten sind in der heutigen Zeit primär wichtig und gehören in jedes Basis-Finanzkonzept. Gesetzlich vorgeschrieben ist die Gesundheitsvorsorge oder auch Krankenversicherung.
Für Jahrgänge ab 1961 hat die Gesetzliche Rentenversicherung die Berufsunfähigkeit durch die Erwerbsminderung ersetzt. Die Einkommensvorsorge – zu der vor allem die Berufsunfähigkeitsversicherung gehört – ist seitdem ein fester Bestandteil in vielen Finanzkonzepten.
Die Altersvorsorge wird häufig als Versicherungsprodukt verstanden. Dabei ist sie ein Anlageprodukt. Wird sie auch als eine solche verstanden, ergeben die klassisch kapitalgedeckten Versicherungsprodukte fast nie einen Sinn. Auch in eine Altersvorsorge lässt sich Nachhaltigkeit integriert werden.
Die Auswahl der individuellen Produkte erfolgt dabei nach höchsten Qualitätsstandards und muss in Ihre Lebenssituation passen. Auf diesem Qualitätsniveau gilt der einfache Grundsatz, diese Produkte auch im eigenen Finanzkonzept sehen zu wollen. Sodann gilt der kategorische Imperativ im generellen Umgang in unserer Gesellschaft als auch in meiner Finanzberatung.
Ich achte darauf, dass Sie jeden Cent sinnvoll investieren – in Versicherungen und Anlageprodukte, die Sie auch wirklich brauchen.
Partnerschaftlicher Erfolg
Vermögensschutz für Ihre Finanzen
Ausgewählte Sachversicherungen schützen Sie und Ihr Vermögen bei Sachschäden.
Vermögensaufbau ist die Kür. Bleiben wir in diesem Bild, dann sind Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz und Co. die Pflichtübungen. Die Haftpflichtversicherung gehört dabei in jedes Konzept. Gemäß § 823 BGB sind wir verpflichtet, den Schaden, den wir anderen zugefügt haben, diesen auch zu ersetzen. Die Absicherung der sekundären Risiken kann sinnvoll sein, um im Schadenfall nicht auf Ersparnisse zurückgreifen zu müssen.
Im Bereich Vermögensschutz decken wir einerseits diese Verträge unkompliziert und schnell ein. Andererseits und vor allem begleiten wir die Schadenregulierung inhouse. Ich bin dabei Ihr Ansprechpartner. Unsere Schadenabteilung unterstützt den gesamten Prozess im Hintergrund.
Bestandteile des Finanzcoachings
Absicherung – Dienstleistungsumfang – Finanzen
Absicherung
- Berufsunfähigkeit
- Private Haftpflicht
- Krankenkasse
- Private Krankenversicherung
- Rechtsschutz
- Hausratversicherung
- Unfallversicherung
- Wohngebäudeversicherung
- Gewerbeversicherung
Dienstleistungsumfang
- faire und transparente Vergütung
- Sonderrabatte werden direkt an Sie weitergegeben
- vor Ort im Büro oder für Sie bequem von zu Hause aus
- Wechselservice mit Vor- und Nachbereitung aller Unterlagen
- jährlicher Versicherungscheck
- abgestimmtes Serviceintervall
- großes Netzwerk für sonstige Anliegen
- wir begleiten Ihren Schaden und unterstützen bei der Regulierung
- Infoabende und Newsletter
Finanzen
- Aktienfonds
- Nachhaltigkeit in der Geldanlage
- ETF
- Investmentdepot
- Fondspolice
- Immobilien
- Mischfonds
- Tagesgeldkonto
- Nachhaltigkeit
- Risikoarme Geldanlage
Revolution und innovation: ihr digitaler finanzberater
Nachhaltigkeit in Ihren Finanzen: persönlich und digital
In der Finanzdienstleistung stellt sich oft die Fragen nach dem wirklichen Mehrwert für Sie. Ein Blick ins Impressum zeigt, ob Produktpartner und damit Anhängigkeiten im Hintergrund bestehen.
Eine unabhängige Dienstleistung bietet nur der Makler für Versicherungen und Finanzen. Der Versicherungsmakler achtet dabei auf ein hohes Leistungsniveau zu moderaten Kosten. Unser Mottos: so viel wie nötig, so wenig wie möglich! Den jährlichen Versicherungsvergleich bekommen Sie bei uns vollständig online.
Das so eingesparte Geld können unsere Kunden für die Geldanlage und mehr Nachhaltigkeit nutzen.
Der Finanzberater sollte an der positiven Entwicklung der Geldanlage partizipieren. Dies ist nur mit einem Honorar oder einer Servicegebühr möglich. Über Ausgabeaufschläge Produkte zu verkaufen, ist längst überholt. Mit einer Servicegebühr i.H.v. 0,5% (zzgl. MwSt) auf das Depotvolumen bekommen Sie bei uns die beste Anlageberatung am deutschen Finanzmarkt. Wir können dabei aus allen am Markt zugelassenen Fonds und ETFs schöpfen. Nachhaltigkeit kann und sollte in Ihren Finanzen groß geschrieben werden. Sie können komfortabel vom Arbeitsplatz oder von zu Hause alles online mit uns erledigen.
Fazit: Nur auf die oben beschriebene Weise verlaufen Ihre Interessen mit denen eines Finanzberaters parallel und in die gleiche Richtung. Lassen Sie uns gemeinsam prüfen, ob der neue digitale und qualitative Weg in der Finanzberatung auch für Ihre Ziele und Wünsche passt.
Leistungen
Was wir Ihnen bieten:
Absicherung - Altersvorsorge - Geldanlage - Nachhaltigkeit
Absicherung als instrument
Gemeinsam arbeiten wir am Erhalt Ihres Lebensstandards. Dabei sichern primär die Privathaftpflicht und die BU Ihre Existenz.
Erreichen Ihrer Ziele
Teil meiner Beratung ist, zu erfahren, was Ihre Ziele und Wünsche sind. Das können Studium, Auto, Reisen oder das Eigenheim sein. Es kann auch der Inflationsschutz von bestehendem Vermögen sein.
faire Finanzen
Unabhängigkeit und Flexibilität sind die besten Eigenschaften für eine Geldanlage. Unabhängig in der Auswahl einzelner Anlageformen. Flexibel in Verfügbarkeit, Nutzung und Variation.
gemeinsam zum Finanzstatus
Über das WIE werden wir sprechen. Dabei können wir direkt die einzelnen Produkte bzw. Fonds besprechen oder sehr detailliert den Prozess hin zur Produktempfehlung durchgehen.
nachhaltige Vorsorge
Die Vokabel 'Altersarmut' ist sehr präsent. Die Vorsorge dafür sollte investmentorientiert und bestensfalls mit Nachhaltigkeit in Verbindung stehen.
Bewußtsein als Baustein
Dem mir entgegen gebrachten Vertrauen bei Geldanlage und Absicherung bin ich mir bewusst. Wir sind uns der Wirkung von Vermögen in der Welt bewusst. Gemeinsam gestalten wir die Zukunft.